Conciliación bancaria: la obligación fiscal de las pymes

Son muchas las dudas que pueden surgirte sobre la conciliación bancaria si tienes un negocio grande, mediano o pequeño. Es un proceso importantísimo para cualquier empresa, ya que forma parte del control entre los registros contables de tu empresa y los movimientos de tu cuenta bancaria.

En este post vamos a descubrirte en qué consiste la conciliación bancaria tratando el proceso de principio a fin.

¿Qué es la conciliación bancaria?

La conciliación bancaria es la comparación entre los apuntes contables que realiza la empresa para el registro de los movimientos de dinero de las cuentas y los extractos bancarios que envía la entidad financiera sobre tales movimientos.

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De este modo, la empresa puede contrastar la información que recibe del banco con la información que tiene en sus libros contables. El objetivo final es ver si coinciden o existe algún desajuste o movimiento sin comprobante. En caso de que haya algún descuadre, es necesario ver cuál es e intentar solucionarlo. Pero tranquilo, ¡no hay que precipitarse! Muchas veces el descuadre viene dado por el retraso de algunos días con que los bancos registran algunos movimientos.

Como vas viendo, la conciliación bancaria juega un papel fundamental en la contabilidad de un negocio, ya que es un fiel retrato del estado de la tesorería y es una obligación fiscal para las pymes.

Claves de la conciliación bancaria

Elijas automatizar o no el proceso, una buena conciliación bancaria es fundamental para que tu negocio funcione como la seda a nivel contable y fiscal. A continuación, te damos algunos motivos de peso:

1. Comprueba todas las transacciones. Es muy típico perder un recibo o factura sin haberlo contabilizado previamente. Obviamente, después el extracto bancario recuerda que hay una transacción que hay que contabilizar
2. Evitar errores. Evita descuadrar constantemente movimientos con facturas que no sabes a qué corresponden. También evitarás sorpresas inesperadas (y poco agradables) como el cargo de un gasto por error
3. Controla el estado de tu empresa. La conciliación bancaria es ideal para ver de forma global la evolución de ingresos y gastos. De esta forma prevendrás perdidas.

Es habitual que algunas cuentas no coincidan con el registro. ¡No te alarmes! El objetivo es averiguar por qué existe tal diferencia. Recuerda que con Talenom puedes clasificar los movimientos sin comprobante en la cuenta 555 para después acabar de conciliarlo.

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Algunas causas de los descuadres

Si en algún momento te descuadra algún movimiento con algún valor del libro contable, calma. A continuación, te dejamos los más habituales:

• Cobros por TPV en los que aparecen distintas operaciones de venta agregadas las cuales después es difícil de cuadrar con las facturas de venta
• Errores de la empresa al registrar los conceptos y valores de la contabilidad
• Fallos del banco al liquidar determinados conceptos
• Cheques girados por la empresa, que no han sido cobrados por el beneficiario del cheque
• Pagos que el banco ha cargado a la cuenta bancaria, donde la empresa no ha registrado en su contabilidad (por error, omisión o retraso)

Cómo hacer la conciliación bancaria

Desde tiempos inmemorables, la conciliación bancaria se ha hecho de la forma más manual posible. En una mano teníamos el extracto de todos los movimientos del mes o periodo a analizar, y en la otra todo el registro de ingresos y gastos de la empresa con misma fecha. A partir de ahí, regla, lápiz y mucho ojo para comparar cada línea con su concepto y cantidad.

En Talenom: Cómo calcular el IBAN de una cuenta bancaria

Te proponemos que te olvides de este proceso tan tedioso y manual y lo cambies por algo mucho más rápido y mejor: nuestra conciliación automática. Con Talenom puedes agregar todos tus bancos para ver desde un vistazo y a tiempo real todos tus movimientos bancarios. Lo interesante es que podrás asignar cada factura o ticket con cada movimiento subiéndolos a Talenom para que todo quede justificado. Haz click aquí.

Olvídate de papeleo, libretas y bolis, y automatiza todos tus procesos de conciliación bancaria con Talenom. Si quieres ver un ejemplo práctico con una demo, contáctanos y estaremos encantados de hacerte una demostración